Plans financiers sur mesure - Services financiers personnalisés

Pour la famille

Ce qui nous importe, c’est de nous assurer que vous ayez des bases solides et de vous accompagner tout au long de votre vie.

Nous comprenons qu’il est primordial pour vous de protéger votre famille en cas de maladie, d’invalidité ou d’un décès.

Vous avez de nombreux projets ou certaines inquiétudes ? Il est possible de mettre en place une stratégie d’épargne pour atteindre les objectifs des différentes étapes de votre vie : maison, rénovations, voyages, vacances, retraite, études, etc. Avoir un plan simple et efficace vous donnera toute la confiance et la motivation pour y arriver !

Vos préoccupations

Grâce à une analyse de votre situation, il m’est possible de vous conseiller sur ces questions !

Contactez-nous

  1. Est-ce que mon salaire est assuré en cas d’accident ou de maladie ?
  2. Combien vais-je recevoir ?
  3. Est-ce suffisant pour payer mes dépenses et ne pas perdre ma maison ?
  4. Et si la maladie affecte un autre membre de la famille ?
  5. Qu’adviendrait-il si mon/ma conjoint(e) décédait ?
  6. Serais-je capable avec un seul revenu de continuer de payer toutes les dépenses familiales et les dettes ?
  7. Combien devrais-je mettre de côté par mois pour ma retraite ?
  8. Est-ce que je devrais cotiser en REER ou en CELI ?
  9. Comment puis-je aider mes enfants à faire les études de leur choix ?

Pour les entreprises

Votre entreprise souhaite démontrer l’importance accordée à ses employés, à leur santé et leur bien-être.

Vous souhaitez opter pour une option complète qui les satisfera, et ce, tout en contrôlant les dépenses et en diminuant les coûts. Nous détenons l’expertise pour constituer une offre d’avantages sociaux correspondant à vos besoins comprenant un régime d’assurances, un régime d’épargne retraite collective ainsi qu’un programme d’aide aux employés pour votre équipe. Vous aurez ainsi des avantages sociaux compétitifs et l’assurance d’avoir un service personnalisé de la part de notre équipe disponible et dévouée chez Groupe Cloutier avantages sociaux.

Que ce soit pour mettre en place un programme pour vos employés ou obtenir un 2e avis sur votre régime actuel, vous apprécierez notre accès direct à toutes les compagnies d’assurance et nos produits exclusifs !

Obtenez ce qu’il y a de mieux pour votre entreprise !

Vos préoccupations

Offrez le meilleur à vos employés !

Contactez-nous

  1. J'aimerais regarder pour un collectif, en quoi cela consiste ?
  2. Comment serait-il possible de diminuer les charges sociales de la masse salariale ?
  3. J'ai entendu parler de services de télémédecine, est-ce possible d'obtenir ce service pour mes employés ?
  4. Je ne suis pas en mesure de mettre en place un régime d'assurance collective pour le moment, est-ce qu'il existe des solutions alternatives ?
  5. Est-ce possible d'améliorer la rétention de mes employés ?
  6. Un compétiteur offre des avantages que je n'ai pas, est-ce possible pour mon entreprise d'octroyer les mêmes avantages ?
  7. Les employés ont des demandes spécifiques quant aux assurances et régimes de retraites, est-ce possible d'obtenir ce qu'ils demandent ?

Pour les entrepreneurs

Assurez la pérennité de votre entreprise.

En tant qu’entrepreneur, c’est vous qui donnez la valeur à votre entreprise, que ce soit pour le bon fonctionnement des opérations ou auprès de vos partenaires.

La protection en cas de décès, d’invalidité et de maladie grave est essentielle pour assurer la pérennité de votre entreprise en cas de problème. Notre équipe, en collaboration avec notre réseau de professionnels, vous aidera à assurer l’avenir fiscal et légal de votre entreprise.

Vos préoccupations

Évitez les problèmes, demandez conseil à notre équipe !

Contactez-nous

  1. Est-ce qu'une maladie grave qui vous empêcherait de travailler durant plusieurs mois aurait un impact sur l'entreprise ?
  2. Qu'est-ce qui se passe si demain matin un actionnaire décédait ? Avez-vous envie de gérer l'entreprise avec sa succession, soit conjoint(e) et ses enfants ?
  3. Advenant le décès d'un actionnaire est-ce qu'une assurance vie permet le rachat des parts ?
  4. Avez-vous une procuration ?
  5. Est-ce que la convention d'actionnaire est à jour ?
  6. Avez-vous évalué l'impôt à payer au décès ?
  7. Est-ce que vous avez un plan de transmission d'entreprise ?
  8. Est-ce que vous avez l'aide nécessaire pour la gestion des liquidités excédentaires de votre entreprise et l'optimisation fiscale ?

Pour les travailleurs autonomes

Envie de partir à votre compte ou c’est déjà fait? Félicitations !

Vous êtes votre propre patron, mais vous savez à quel point c’est difficile de s’y retrouver et d’assurer votre santé financière maintenant que vous devez tout faire seul. Sans assurance collective ni assurance emploi, il faut d’abord et avant tout penser à vous protéger en cas d’invalidité. Sans fonds de pension ni RÉER collectif, il sera important d’épargner pour votre avenir et votre retraite. De plus, sur le plan fiscal, vous avez droit à plusieurs dépenses déductibles, mais lesquelles ? Vous pouvez consacrer votre temps à votre domaine professionnel, car grâce à notre expertise et à notre collaboration avec un cabinet comptable, vous vous y retrouverez facilement !

Assurez votre santé financière grâce à nos conseils judicieux !

Vos préoccupations

Profitez de la latitude du style de vie des travailleurs autonomes en ayant l’esprit tranquille.

Contactez-nous

  1. Combien devrais-je recevoir en cas d'invalidité pour remplacer mon revenu ?
  2. Y a-t-il un assureur plus intéressant relié à ma profession ?
  3. Comment puis-je assurer ma sécurité financière durant les périodes plus tranquilles ou les imprévus ?
  4. J'ai peu de revenu et beaucoup de dépenses, est-ce que je peux couvrir mes dépenses comme mon hypothèque ?
  5. Combien devrais-je cotiser à mon REER ?
  6. Quelles sont les dépenses déductibles admissibles dans ma situation ?

© Tous droits réservés - Lisa-Kim Francoeur - Planificateur financier 2024

Une réalisation Leviosa Agence créative